詐團勾結酒條通、餐酒館、超商盜刷 40人遭起訴

桃園地檢署偵破一起跨產業、跨通路的大型信用卡盜刷洗錢集團，發現詐騙集團不僅透過傳統假檢警手法取得被害人個資與信用卡資訊，更進一步勾結酒商連鎖通路、餐酒館、超商加盟店及旅行社等實體業者，建立完整「盜刷—洗貨—變現」產業鏈，將詐得資金轉化為高價菸酒與商品再行銷贓。全案涉案被害人至少32人，損失金額介於1130萬元至近億元不等，檢方已依詐欺、組織犯罪及洗錢等罪嫌，對核心成員及共犯共40人提起公訴，並對部分重嫌求處最高18年有期徒刑。

檢警調查指出，本案由吳姓男子與莊姓會計師、肖姓女子及呂姓男子等人發起，初期以「假檢警」詐騙手法騙取被害人個資與信用卡資料，並透過話術誘導被害人進行保單借款、溢繳信用卡或調高額度，使信用卡可用額度瞬間膨脹。

詐團再透過境內車手及境外機房配合，將被害人帳戶轉化為可大量刷卡的資金來源，為後續實體盜刷鋪路，形成高度組織化的金流操作模式。

案件最關鍵的突破在於詐團成功滲透多個實體消費通路。檢警查出，包括知名連鎖酒商「酒條通」創辦人江偉正、北市大稻埕餐酒館「幹嘛」負責人，以及多達10間統一超商加盟門市店長，都被吸收成為配合盜刷與洗錢的節點。

其中，「酒條通」門市被車手持被害人信用卡進行Apple Pay或刷卡消費，單月即盜刷約1800支麥卡倫威士忌，金額約370萬至800萬元不等，部分交易甚至集中在短時間內完成。店家再將商品低價轉售，形成現金化鏈條，並抽取約10%以上佣金。

餐酒館部分則以「假包場」、「活動預約」等名義進行大額刷卡交易，虛構消費內容後快速變現；超商加盟體系則透過日常高頻消費與Apple Pay交易，協助將不法資金拆分洗白，規模甚至擴及數十名被害人、近億元損失。

檢警指出，本案背後疑有明仁會勢力介入，由肖姓幹部主導整體「洗錢節點整合」，再透過旅行社負責人、會計師等具專業背景人士，協助設計金流與帳務斷點，使資金流動更難追查。

其中，會計師利用專業協助調整信用卡額度與金流結構，旅行社董座則負責拓展可配合的實體商家，形成「詐騙機房＋黑幫組織＋專業人士＋實體店面」的複合式犯罪結構。

檢警歷經長期監控，於去年10月起至今年初發動6波搜索行動，陸續拘提40人到案，查扣相關刷卡紀錄、帳冊與金流證據。

桃園地院認定，江偉正、莊姓會計師、肖姓女幹部及部分超商店長等6名核心成員涉案重大，有串證與反覆實施犯罪之虞，裁定羈押禁見。

桃園地檢署則於19日偵結，全案依組織犯罪防制條例、加重詐欺、洗錢防制法及詐欺犯罪危害防制條例等罪嫌起訴9名核心與共犯，其餘涉案人員亦分別求處3年至18年不等刑度。

【圖片來源：翻攝自酒條通洋酒連鎖-全台最大臉書】