持有部位上限不逾30% 投信、境外發行商品統統適用

股市資金活水來了

金管會昨（10）日宣布，今日起開放投資台股的國內投信基金及境外基金，可以到國際金融業務分行（OBU）銷售，上限不逾30%，可望帶動更多資金投資台股，擴大台股動能，也有助國內投信事業商機。

經濟日報報導，根據投信投顧公會統計，目前國內投信基金投資台股比重未逾30%者，共有317檔，金額5,424億元；境外基金則有1,014檔，金額2.9兆元。

官員表示，這些基金因投資台股未逾30%，國內投信可以發行多幣別基金方式，將外幣級別部分拿到OBU賣；境外基金部分，上述是經核准的基金，因OBU可賣未經核准的基金，因此未來可以拿到OBU賣的範圍更廣。

金管會銀行局副局長張國銘表示，OBU業務大鬆綁後，對境外客戶辦理外幣信託業務，除經主管機關核准者外，其投資標的組合內容不得涉及新台幣計價商品。

為擴大國內投信基金的銷售通路，並擴大金融機構業務範疇，金管會經洽商中央銀行後，將開放OBU得受託投資於「境外基金」，以及「國內投信事業發行含新台幣級別的多幣別基金的外幣級別」等涉及新台幣計價商品的基金商品。但這類基金投資在國內證券市場的比重，不得超過其淨資產價值的30%。

換言之，有投資台股的境外基金，以及有投資台股的國內投信發行的多幣別基金，在投資台股等國內證券市場不超過30%的情況下，都可以拿到OBU銷售。

官員表示，今天就會發布這項函令，即日起生效。投信業者可以推出含新台幣計價的多幣別基金，並將其中屬於外幣計價級別的基金股份，拿到OBU銷售；投信業發行較多的外幣是美元跟人民幣。

舉例來說，募一檔多幣別基金100億元，其中有20億元是新台幣計價、30億元以人民幣計價、50億元以美元計價等，其中，人民幣計價及美元計價部分就可以拿到OBU賣。

對國內投信業者來說，最強、最了解的就是台股市場，這些都是業者最有競爭力的產品，到OBU銷售，應有助業務拓展，並鼓勵業者研發更多的創新商品。

OBU客戶可用外幣投資台灣

為引導資金進入台灣市場，金管會宣布，今起開放OBU（國際金融業務分行）可銷售國內投信發行多幣別基金；也就是說，OBU客戶可以美元、人民幣等外幣，投資國內的多幣別基金（含台幣級別），且基金本身可投資台灣。

金管會銀行局副局長張國銘表示，過去OBU對境外客戶只能銷售「境外基金」，且境外基金的投資標的「不得涉及台幣計價商品」。

但為擴大國內投信基金銷售通路，引導資金投資台灣市場；張國銘表示，金管會經洽商中央銀行後，已決定開放OBU可銷售國內投信所發行的「含台幣級別」的多幣別基金；但此類基金投資台灣證券市場比重，不得超過其淨資產價值的30%。

且為發展台灣成為國際債券市場，打造台灣成為人民幣離岸中心，張國銘表示，該基金的投資標的，若是外幣計價國際債券，例如寶島債，就可排除不得超過淨資產價值30%的限制。

張國銘表示，未來OBU客戶都能以美元、人民幣等外幣，選購這些「投資台灣」的基金，進一步刺激市場商機。

證期局統計，目前已核准的境外基金有1014檔、規模2.9兆，屬跨國投資的國內基金則有317檔、規模5424億元。

【圖片為資料照】

關鍵字：國際金融業務分行

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