美國對摩根大通海外僱傭行為調查範圍擴大

聯邦政府對摩根大通(JPMorgan Chase)僱傭行為的調查已經擴展至中國之外。人們質疑該銀行，是否曾在中國通過僱傭掌權官員子女來獲得有利可圖的業務。

紐約時報中文網報導，周五，該銀行在證券備案文件中披露，相關部門正在調查「該行與亞太地區某些相關客戶的業務關係，以及該行與亞太地區一些顧問的關係」。摩根大通沒有說明調查的具體目標。

但據一些知情人士透露，政府機構正在調查摩根大通在亞洲地區的僱傭行為，主要針對韓國、新加坡及印度。上述知情人士表示，政府調查開始之前，摩根大通自己也曾表示要對這些國家進行進一步調查。

前述人士指出，由美國證券交易委員會（Securities and Exchange Commission，簡稱SEC）和司法部(Justice Department)開展的調查仍處於初始階段。要求匿名的這些知情人士表示，香港和英國的相關部門也在調查該行的僱傭行為。

目前還不清楚相關機構是懷疑該銀行在中國之外的地方從事了不當活動，還是僅僅為了藉此表明，可能會進行更廣泛的調查。不管怎樣，調查的全球性說明該銀行面臨新的挑戰，調查也有所升級。

此案在今年8月開始受到關注，當時《紐約時報》報道稱，以SEC反賄賂部門為首的一些聯邦機構開始對該銀行僱傭中國精英階層子女的行為進行調查。根據《紐約時報》查閱的一份政府機密文件，受雇該行的包括一名鐵路官員的女兒，以及唐雙寧的兒子。唐雙寧曾是一名銀行監管人員，現在擔任國有金融公司中國光大集團的董事長。

據要求匿名的人士透露，該銀行曾一度創立一個正式的「子女」項目。在部分事例當中，摩根大通從與官員子女有關係的公司獲得了業務。

在今年8月的季報中，摩根大通首次含糊提及SEC的調查。摩根大通在周五表示，該行正在「配合這些調查」。該行拒絕進一步置評。

摩根大通尚未遭受行為不當的指控。公共文件並未顯示，該銀行僱傭中國官員子女的決定與其獲得有利可圖的商業交易的能力之間存在具體聯繫。

據了解內部審查的知情人士透露，該行自身已經開始對全球範圍內的僱傭行為進行徹查。這些知情人士表示，該行定期向SEC和司法部提交文件。

日漸擴大的調查到來之際，曾是華盛頓寵兒的摩根大通已經深陷法律和管理的困境。財政危機即將到來之時，它剛剛就其抵押政策達成了一個130億美元（約合792億元人民幣）的初步和解協議，此外，它還因伯納德·L·麥道夫(Bernard L. Madoff)的龐氏騙局(Ponzi scheme)而面臨越來越嚴厲的刑事調查。在這個案件中，曼哈頓的聯邦檢察官和聯邦調查局(FBI)懷疑摩根大通未能就麥道夫的詐騙行為向官方發出預警。

事實可能會證明，關於摩根大通僱傭政策的腐敗調查讓它和它的首席執行官傑米·戴蒙(Jamie Dimon)尤其頭疼。

調查依據美國的《反海外腐敗法》(Foreign Corrupt Practices Act)展開。這個1977年的聯邦法案禁止美國公司以獲取業務上的「不當優勢」為目的，向外國官員提供「任何有價值的物事」。近年來，SEC和司法部加大了該法的執行力度。如果公司的活動帶有「賄賂」意圖，或希望通過提供工作來交換政府業務，就會違反該法。

目前為止，摩根大通案當中的這種聯繫還不明顯。然而，根據採訪以及對證券備案文件和新聞報道的分析，摩根大通的亞洲員工已經非常詳細地講述了僱傭官員子女的好處。採訪顯示，摩根大通的員工在一份內部文件中稱，此類僱傭與摩根大通從同一批官員所管理的公司中獲得的「收益」有關。

關於光大集團董事長之子唐小寧（音譯）受聘一事，SEC和司法部正在對與決定僱傭唐小寧有關的摩根大通員工進行調查。據信，唐小寧於2010年加入摩根大通。相關人士稱，官方正在集中調查，摩根大通是否曾從中國光大集團及其銀行業子公司獲取垂涎已久的業務。

對證券備案文件及新聞報道的分析發現，僱傭唐小寧的時機對摩根大通十分有利。在僱傭唐小寧之前，摩根大通似乎不曾與中國光大有過任何交易，即便有也很少。但是，自從僱傭唐小寧之後，中國光大便成了摩根大通最受重視的亞洲客戶之一。2011年，摩根大通被中國光大選為提供上市建議的12家金融機構之一。由於市場動蕩，再加上人們對中國銀行體系的疑問層出不窮，這項交易進展緩慢。

調研服務公司標普資本智商(S&P Capital IQ)表示，2012年，光大集團的子公司中國光大國際決定出售價值1.62億美元的股票，摩根大通被選為惟一的一家顧問銀行。根據證券備案文件，摩根大通持有該子公司的股份。

同年晚些時候，摩根大通又引導中國光大進行了一次私募股權交易。據數據提供商Dealogic統計，此次交易是中國有史以來規模最大的私募股權交易。

採訪表明，「子女」項目始於2006年，中國高層人士的朋友和家人當時都在爭奪摩根大通的職位。該項目的初衷是防止裙帶關係，避免在美國受到賄賂指控，結果卻成了一把雙刃劍。那些家世顯赫的應聘者所面臨的入職標準似乎沒有那麼嚴格，需要接受的面試也較少。